，16世纪希腊管家服务是这个行业最早的雏形。17世纪，受到宗教迫害，法国的一些经商贵族来到瑞士日内瓦，因此也诞生了第一代私人银行家。19世纪中叶，随着工业革命的发展，美国成为了工业大国，以花旗银行，JP摩根银行为代表的私人银行开始向富豪提供各项财富管理服务。20世纪区域性财富管理中心崛起，90年代后期“财富管理”“开始成为一个行业用语。

　　国际的理解：私人银行的核心目标是，始终确保客户财富不是在几个季度内而是在几代人时间内都能实现持续稳定的增值。同时，要以一种可持续的方式向客户提供高标准的服务，满足和努力超出客户预期。

　　国内的理解：财富管理是指为富裕人士及家庭提供完整生命周期的综合金融服务，包括一系列的金融产品和事务管理服务，以便更好地实现其财产的有效积累、保护与分配。这其中包括两个范畴：

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　　1开云app下载、财务管理：主要指资产管理和风险管理，即利用各种金融工具为客户进行大类资产配置，以及相关的现金流规划与税务管理等；

　　2、生活管理：即围绕客户在人生不同阶段的生活目标进行，诸如教育、置业、退休安排等。

　　它不是单纯的投资，也不是单纯的花钱，也不是单纯的储蓄，它包含至少5大维度的问题。

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　　财富管理是积累、保护、分配和传承四者的有机结合，只有深刻的认同这四者不可割裂，并全面进行规划的时候，我们才可能真正成为财富的所有者和控制者。