近日，2025京东金融财富管理生态大会在北京举行，此次大会以“众创共赢”为主题，聚集了超过110家基金公司、券商和资管机构，业界领袖共同探讨在AI浪潮下的财富管理新模式。随着人工智能技术的迅猛发展，尤其是DeepSeek等大模型的兴起，如何运用这一技术为用户提供更智能、个性化的服务成为了与会嘉宾议论的焦点。

　　在当前的市场环境中，AI正在重新定义财富管理行业。从传统的“货架式”产品推销转向更具人性化的“问诊式”顾问服务，这一转变不仅要求资金公司和销售机构积极利用AI工具建立本地知识库，更需要通过对客户风险偏好、投资目标和历史行为的深入分析，为他们提供量身定制的投资建议。京东金融财富管理的负责人在会上指出，AI能够通过模拟多种市场场景，帮助投资者在不确定的环境中做出更为明智的决策。

　　此外，京东金融近期还计划推出一个智能服务平台，利用行业领先的大模型和京东金融行业级知识库，提供个性化的智能投资服务。该平台将通过京东金融APP上线，进一步提升用户的投资体验和满意度。

　　如何有效陪伴投资者在财富管理中也是与会者热议的话题之一。知名财经博主“北落的师门”指出，在当今基金产品同质化的行业背景下，提升服务专业化水平显得尤为重要。AI的引入不仅能够提升服务质量，更为投资者提供长期的情感支持，从而增强客户的忠诚度。“留住客户比以往任何时候都更具挑战，尤其是在经济波动的情况下，投资者需要的不仅是专业知识，还有情绪上的支持。”他提到。

　　另一位博主“望京博格”强调，投资者对于陪伴服务的认知还需加强。许多投资者仍然抱有“交了投顾服务费就应该赚钱”的错误观念，实际情况往往并非如此。在此背景下，财富管理行业亟需构建更为清晰的客户价值体系，从而促进客户与服务提供商之间的良好互动。

　　面对流量成本不断攀升和高要求的服务质量，如何在不同的渠道和方式中进行差异化的服务是行业的另一个探索方向。方正富邦基金的相关人士分享了他们在服务模式中的成功经验。他们从基于公域的普适性服务转向更为个性化、私域化的差异化服务，通过实施多样化的策略，增强客户对基金经理和公司的信任感。同时，以长期陪伴为目标，及时为投资者提供市场解读和情绪疏导，在市场波动中为客户保驾护航。

　　京东金融还通过“财富号”这一平台实现用户需求与机构服务的精准匹配。通过场景化的产品设计、数据驱动的智能工具，金融机构能够在“财富号”直播中发布理财知识、短视频，并根据用户行为进行个性化内容分发，进一步提升品牌影响力。此外，今年，京东金融计划在“财富号”中引入AI技术应用，进一步优化用户体验，推动投资者与金融机构之间更为紧密的互动。

　　在此次大会上，京东金融还颁发了多个奖项，表彰在行业中表现突出的投顾机构和财经博主。目前，京东金融已经与多家专业投顾机构建立了良好的合作关系，未来将继续为提升客户服务质量而努力。

　　综上所述，面对AI时代的挑战和机遇，财富管理行业正在经历深刻的变革。使用AI工具——如简单AI，借助智能技术助力自媒体创业，将不仅有助于提升用户体验，更能在快速变化的市场环境中占得先机。倘若您希望在财富管理和投资领域保持竞争力，及时拥抱科技变革、积极利用AI产品将是关键之举。

　　通过此次京东金融财富管理生态大会开云平台，我们不仅看到了行业转型的趋势，更对未来财富管理的美好前景充满期待。开云app下载